【消保在线】一场“免息贷款”骗局背后的真相...
案件回顾
王先生最近差点掉进一个精心设计的陷阱。不久前他刷抖音时，看到一条“企业主专享30万免息贷款”的评论，想着正好需要周转资金，便添加了自称“抖音金融周经理”的微信。对方发来盖着“光大银行”红章的合同，称这是独家合作项目，只需办张光大银行卡就能立刻放款。王先生虽然觉得有点奇怪，但听到“免息”还是心动了。
案例简介
4月24日，王先生赶到50公里外的光大银行杭州城西支行。柜员询问办卡用途时，他按“周经理”教的说法解释：“存点私房钱，顺便申请贷款。”可当柜员发现他填写的住址附近根本没有光大银行，且要求开通50万单日转账额度时，立刻警觉起来——普通人日常消费根本用不到这么高的限额。该行马上启动反诈预警，联系警方后发现，所谓的“免息贷款”竟是境外赌博集团的洗钱圈套！骗子打算利用王先生的新卡接收赃款，再让他转给其他账户。一旦参与，轻则账户被冻结，重则背上“洗钱罪”。
案例分析
王先生的遭遇不是个例。不少骗子伪装成抖音、支付宝客服，用“免息”“秒批”当诱饵，甚至伪造银行文件增加可信度。通过各种理由诱导受害者办理银行卡、提高转账额度。有人被忽悠“把贷款转到其他账户验证资质”，结果钱没借到，反而成了诈骗团伙转移资金的工具；还有人按对方要求删除聊天记录，等警察找上门才发现自己账户里流过上百万黑钱，百口莫辩。
风险提示
1. 警惕“反常”询问，勿嫌流程繁琐
2. 认清“免息”陷阱，拒绝“馅饼”诱惑
3. 严守“合规”底线，警惕违规操作
4. 核实“可疑”信息，主动保护权益
金融安全无小事，多问一句、多留心眼，就是对自己和家人负责。捂紧钱袋子，从拒绝“反常的好事”开始！
来源：中国光大银行杭州分行
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