最近，各类投资理财诈骗层出不穷，手段不断翻新，不少平台打着“高收益”、“稳赚不赔”的旗号，实则为精心设计的资金盘与庞氏骗局。

为了帮助大家守护好钱袋子，我们特地整理了30个高度活跃的涉诈项目。如果您或您的亲友正在接触，请立即停止并远离！

一、 冒牌龙头：套牌知名企业与国家项目

这类骗局利用大众对知名企业或国家政策的信任，伪造APP与背景，极具迷惑性。

“华能”APP：冒充“中国华能集团”，服务器设在境外，仅能通过不明链接下载，是典型的虚假理财盘。

“国能”APP：假冒“国家能源集团”，目前已出现提现困难，并以“系统升级”为由拖延，跑路风险极高。

“京东科技”APP：冒用京东名义，以“商品退款”等为由诱导用户下载，近期大量群聊已解散。

“”APP：山东海洋集团已发布官方声明，与此平台无任何关系，所有融资项目均为诈骗。

“粤港澳大湾区/共建大湾区”APP：假冒官方机构，已无法提现三个月，近期又以办理银行卡为由进行最后收割。

“中国政企PPP”APP：正主“中国政企合作基金”多次打假，平台频繁改名并开通USDT通道以规避监管。

“人民资产”APP：谎称提现需缴纳高额“解锁费”，是纯粹的收割行为。

“审计通APP”：冒充国家项目，诱导用户缴纳“提现手续费”，APP本身未备案且携带病毒。

“大国工匠”APP：以发放高额资金为诱饵，实质是套取用户实名信息的骗局。

“公信帮扶通”APP：背后公司实为一家小型服装批发企业，与国家帮扶政策毫无关联。

二、 科技外衣：包装“AI”、“区块链”的骗局

利用“人工智能”、“区块链”等前沿科技概念包装，让人误以为站在风口，实则空洞无物。

红蚁AI：宣称年化收益40%~80%，依靠拉人头返利维持，是典型的庞氏骗局。

“递维（迪维）”APP：以“世界量化AI”为噱头推广黄金期权，上线不久即崩盘跑路。

“超脑智算”APP：冒充科技公司推广“算力租赁”，近期借“系统升级”之名清空用户数据后跑路。

“Jiner”APP：以超高日息为诱饵，采用推荐升级模式圈钱，资金通过USDT流入个人账户。

ARK-DEFI（方舟之境）：承诺离谱的37倍收益，无任何真实业务支撑。

JUST项目：虚构与荷兰ING集团合作背景，宣称短期超高回报，实为空气项目。

MICRO微易：发行无价值的“空气币”MEC，通过“挖矿销毁”制造虚假繁荣。

“煜志金融”APP：谎称拥有高新技术，诱导用户跟随“专家”投资虚拟货币。

三、 传销架构：“拉人头”与多层收割

这类骗局的核心不是投资，而是发展下线，通过复杂的层级奖励制度吸血。

“万某保险”：日收益远超市场水平，设立六级VIP推荐奖励，是披着保险外衣的传销盘。

“利名共创”APP：虚构车贷、房贷代偿项目，按天计息，核心模式就是传销拉人头。

“维某利”APP：以投资医疗器械为名，实行多级分销返利，收款方式复杂。

“GEC环保币2.0”：以环保为名行传销之实，通过租赁矿机发展下线，随时会封号吞币。

Des Alpes（阿尔卑斯）：要求缴费加入层级矩阵，收益完全依赖于发展下线。

“宝成团队”：群内遍布“托”上演赚钱戏码，实则诱导用户上报参与多个虚假项目。

“途某金旅”APP：以景区、邮轮投资为名，锁仓期极长，收益全靠拉新人维持。

Sollong（索隆）：10月开始限制提现，目前已彻底关网，所有群聊解散。

四、 境外伪装与综合骗局

冒充境外知名金融机构，或采用多种复合手段，增加辨识和追查难度。

“Duoer”APP：冒充“多尔资本”，采用虚拟货币交易，涉嫌诈骗和洗钱。

“汇立金融”APP：冒用香港汇立银行名义，承诺每日高额回报，已被正主发声明打假。

“BP石油”：冒充境外BP金控，虚构油田投资项目，无独立APP，仅靠链接传播。

“安我股保”APP：冒充香港公司，宣称“智能投股、稳赚不赔”，实为虚假股票跟单诈骗。

防骗指南：

牢记这三条，避开99%的坑

验证官方背景：任何投资前，通过企业官网或官方电话核实APP真伪，绝不轻信第三方链接。

警惕高额回报：承诺“稳赚不赔”、“日息过高”的项目，无一例外都是骗局。投资必有风险，高收益必然伴随高风险。

拒绝传销模式：凡是需要“拉人头”发展下线才能获得主要收益的，本质都是传销，请立刻远离。